Nos expertises

Intervenir là où la complexité l'exige

Chaque mission est facturée à l'honoraire. Nous ne percevons aucune rétrocession et ne distribuons aucun produit financier. Notre conseil est structurellement aligné sur vos intérêts.

Structuration & Coordination

Structurer un patrimoine réparti entre plusieurs juridictions

Lorsqu'un patrimoine s'étend sur plusieurs pays, la structuration devient un exercice d'architecture. Holdings, SCI, assurance-vie luxembourgeoise, SOPARFI, démembrement, les outils existent. Le défi est de les articuler dans une architecture cohérente, conforme et évolutive.

Analyse globale de la situation patrimoniale et juridique

Conception d'architectures multi-juridictionnelles optimisées

Coordination avec vos conseils juridiques et fiscaux locaux

Mise en concurrence des prestataires (banques, fiduciaires, assureurs)

Suivi de la conformité réglementaire dans chaque juridiction

Allocation & Investissements

Définir une allocation d'actifs alignée avec vos objectifs réels

Après une cession ou un événement de liquidité, le capital doit être réparti entre classes d'actifs en fonction de vos objectifs, pas des recommandations standardisées. Nous construisons l'allocation, sélectionnons les gérants et négocions les conditions.

Définition d'une allocation stratégique sur-mesure

Sélection indépendante de gérants d'actifs (open architecture)

Due diligence approfondie sur chaque véhicule d'investissement

Négociation des frais de gestion et des conditions d'entrée

Reporting consolidé multi-dépositaires en temps réel

Gouvernance & Transmission

Préparer la transmission et organiser la gouvernance familiale

La question de la transmission est souvent reportée d'année en année. Pourtant, chaque année de retard a un coût fiscal et organisationnel mesurable. Les outils existent, mais ils doivent être mis en place en amont, dans un cadre de gouvernance clair.

Élaboration de chartes familiales et de protocoles de gouvernance

Structuration de la transmission progressive (donations, démembrement)

Accompagnement des générations suivantes dans la gestion du patrimoine

Mise en place de family offices internes ou externalisés

Médiation et facilitation des décisions familiales collectives

Audit & Diagnostic

Auditer votre patrimoine pour identifier les leviers d'optimisation

Avant toute recommandation, nous réalisons un diagnostic complet de votre patrimoine. L'objectif : identifier les incohérences, les surcoûts, les risques non couverts et les opportunités d'optimisation, en toute objectivité.

Cartographie exhaustive des actifs, passifs et structures

Analyse des frais bancaires, de gestion et d'assurance

Identification des redondances et des lacunes de couverture

Benchmark des performances par rapport aux indices de référence

Rapport de diagnostic avec recommandations hiérarchisées

Parlons de votre situation

Premier échange confidentiel et sans engagement. Nous vous écoutons avant de vous conseiller.

Échanger en toute confidentialité